確定申告に関する調査結果を公開しました

　フリーランスなど個人利用に特化した「頑張らなくていい確定申告」をコンセプトとするスマホアプリ「タックスナップ」を運営する株式会社タックスナップ（本社：東京都杉並区、代表取締役：田中雄太）は、 2025年11月に2024年度の確定申告経験者400名を対象とした「確定申告に関する調査」を実施いたしました。

　調査の結果、確定申告経験者の約8割（82.3%）が「確定申告はストレス」と回答し、「年末の大掃除」「年賀状の手配」など、年末年始におけるストレス行事の中でも確定申告が1位となりました。また、確定申告で負担に感じる作業として最も多かったのは「やり方を思い出すこと」。加えて、“確定申告あるある”として「直前期に一気に作業する」「領収書を紛失する」といった声が挙がり、準備や記憶の負担がストレスの大きな要因となっている実態がうかがえる結果となりました。また、作業・書類作成には2人に1人が「Excel・スプレッドシート」や「手書き」といった手作業で対応していることが判明し、このような確定申告にかかる時間的負担から推計される経済損失額を算出したところ、約1,887億円※にのぼる可能性が明らかになりました。

　一方で、スマホアプリで確定申告ができるようになった現在も、アプリによる確定申告書類の作成経験者は約1割（11.8%）という結果に。しかし、「頑張らなくていい確定申告」があった場合の興味関心度を尋ねると、約8割（77.0％）が「興味がある」と回答しており、多くの人が現在の確定申告に負担を感じ、より手軽なサポートサービスを求めていることがうかがえます。

■確定申告に関する調査 /トピックス

❶約8割(82.3％)が「確定申告はストレス」と回答！
年末年始のストレス行事のうち、確定申告が1位に「作業が面倒」「時間がかかる」といった声が多く、“年末年始最大の憂鬱イベント”である実態が明らかに

❷負担を感じる作業1位は「やり方を思い出すこと」
確定申告に関する“あるある”上位に「2～3月の直前期にまとめて作業してしまう」「領収書を紛失する」
⇒準備や記憶の負担が大きいことが浮き彫りに…

❸2人に1人が確定申告を「Excelやスプレッドシート」「手書き」で対応
“手作業”で行っている人が依然として多く、作業にかかる時間による経済損失は約1,887億円※にのぼる可能性も

❹会計アプリによる確定申告経験者は約1割という結果に
一方で、約8割(77.0％)が「頑張らなくていい確定申告」に興味があると回答

❺チャンネル登録者数40万人超の〈税理士YouTuber〉ヒロ税理士も注目！
“働き方の多様化による確定申告の負担増加”と「タックスナップ」が選ばれる理由とは？
「働き方の多様化に伴い、作業の簡略化ニーズが高まっている」

❶約8割(82.3％)が「確定申告はストレス」と回答！　年末年始のストレス行事のうち、確定申告が1位に　　「作業が面倒」「時間がかかる」といった声が多く、“年末年始最大の憂鬱イベント”である実態が明らかに

調査の結果、82.3％が「確定申告にストレスを感じている」と回答。また年末年始に感じる「面倒・ストレス」では、確定申告が55.5％で1位となり、年末の大掃除（47.5％）や年賀状の手配（30.8％）を上回る結果に。確定申告は“年明け最大の憂鬱イベント”という認識が多いことがうかがえます。確定申告へストレスを感じる理由としては、「作業が面倒だから」「時間がかかるから」といった声が多く、手間や時間負担の大きさがストレスの要因であることが明らかになりました。

❷負担を感じる作業1位は「やり方を思い出すこと」　確定申告に関する“あるある”上位に「2～3月の直前期にまとめて作業してしまう」「領収書を紛失する」
⇒準備や記憶の負担が大きいことが浮き彫りに…

確定申告をストレスに感じる理由として、最も負担に感じる作業は「確定申告のやり方を思い出すこと」（28.6％）が最多という結果に。毎年の作業でありながらも、やり方を“再習得”する負担が大きく、ストレスとなっていることが明らかになりました。また、確定申告で起こりがちな“あるある”では、「直前期（2～3月）に一気に作業する（16.3％） 」「領収書を紛失する（14.5％） 」「手順ややり方がわからない（13.8％） 」が上位に挙がりました。準備や情報整理にかかる心理的負担の大きさがうかがえる結果となっています。

❸2人に1人が確定申告を「Excelやスプレッドシート」「手書き」で対応　“手作業”で行っている人が依然として多く、作業にかかる時間による経済損失は約1,887億円にのぼる可能性も

確定申告の申告書類の作成方法を尋ねたところ、「手書き」が27.3％（109名）で最多となり、続いて「Excel・スプレッドシート」が22.8％（91名）という結果に。2人に1人が“手作業”で確定申告を進めている現状が明らかになりました。さらに、確定申告にかかる時間的負担から推計される経済損失額を算出したところ、約1,887億円※にのぼる可能性があることが明らかになりました。
デジタル化が進むなかでも、確定申告では手作業が依然として主流となっており、こうした負担が大きな経済的ロスにもつながっている様子がうかがえます。

※経済損失額は確定申告対象者約2,339万人*1×調査対象者の平均作業時間（4.44時間）*2×調査対象者の平均時給（1,817円）*3にて算出
*1：国税庁データ（令和6年分）より引用https://www.nta.go.jp/topics/pdf/0025005-063.pdf
*2：確定申告における領収書集め、仕分け、勘定科目入力、書類作成、提出までを含む作業時間の平均（本調査調べ）
*3：1日あたりの平均収入：14,532円（本調査調べ）より、1日の労働時間を8時間と仮定し、時間単価を算出（14,532円÷8時間=1,816円）

❹ 会計アプリによる確定申告経験者は約1割という結果に　一方で、約8割(77.0％)が「頑張らなくていい確定申告」に興味があると回答

確定申告の申告書類を会計アプリで作成した経験については、「ある」と回答した人はわずか1割（11.8％）にとどまり、スマホアプリを活用した確定申告が十分に普及していない実態が明らかになりました。一方、「頑張らなくていい確定申告」があった場合の興味関心度を尋ねると、約8割（77.0％）が「興味がある」と回答。現在の確定申告に負担を感じている人が多く、申告書類の作成を手作業で行っている人が依然として多いことから、作業をより手軽にサポートするサービスへのニーズが高いことがうかがえます。

❺チャンネル登録者数40万人超！税理士YouTuber・ヒロ税理士が語る
“働き方の多様化による確定申告の負担増加”と「タックスナップ」が選ばれる理由とは？

働き方の多様化に伴い、簡略化ニーズが年々高まっている

ここ数年、働き方の多様化に伴い、副業について業務委託等で働く個人事業主やフリーランスが年々増えて参りました。時代とともに終身雇用等の意識も薄れ、とりあえず副業や個人事業主としての活動をしてみようという方が増え、それに伴いこれまでは会社任せであった税金の処理や手続きを自分でやらなければならないケースがどんどん増えてきています。

しかし、今まで学校教育でも学ばなかった源泉徴収や年末調整等、勤務先の経理部がやってくれていた面倒な作業をいきなり目の当たりにして困惑している方が多いのが現実です。確定申告という税金の計算から納付までの作業を自己責任で行わなければならなくなることは、正直駆け出しのフリーランスの方等にとってはかなりハードルが高いように思います。

専門家である税理士に依頼をすると年間20～30万円程度の費用が最低限かかります。それ以前に、税理士業界は昔に比べて人手不足が加速しており税理士難民なる者が増えているのも事実です。かと言ってこの確定申告を自分で完結させることは非常に困難。「毎年やり方を忘れてしまう」「結局ギリギリになってしまって申告期限に追われる」「領収書を紛失してしまった」「自分の処理が正しいのかどうかわからない』など、悩みは皆さん様々です。最悪の場合、作業の時間がかかりすぎて本業に支障が出る方もいるかもしれません。働き方が自由になった分、「もっと簡単に済ませたい！」「迷わず終わらせたい！」というニーズが年々高まっていることを実感します。

タックスナップは、勘定科目の判定等の面倒な経費処理が丸投げできて、これひとつで申告書の提出まで完結できるので、確定申告が初めての方でも安心して進められるのが大きなメリットです。働き方が変わった新時代に合った、心強いサービスだと実感しています。

ヒロ税理士（田淵宏明）

・所属: 税理士法人Five Starパートナーズ 代表税理士
・関西学院大学経済学部卒業後、EY税理士法人等に勤務。
・2001年に税理士試験全科目合格
・タックスナップ監修税理士
・ヒロ税理士として登録42万名のYouTubeチャンネル『税理士YouTuberチャンネル!!』　を運営し、税務や経営に関する情報を発信。